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銀行匯款當心詐騙

近年來,銀行個人電子匯款以其省時、省力、費用低的優勢日漸受到廣大居民的歡迎,特別是2003年9月1日個人結算賬戶的推出,更為銀行個人匯款業務提供了良好的發展空間。但是,因銀行匯款和郵政匯款的要求不同,郵政匯款需要提供收款人的詳細地址,而銀行匯款只需一個賬號即可,這就讓一些不法分子有了“可乘之機”,他們借銀行匯款大肆進行詐騙活動,給許多人造成了經濟損失。因筆者在銀行工作,下面將業務操作中遇到的詐騙行為進行曝光,讓大家引以為戒。

一心想把“大獎”領,2000元匯款去無影

一位60多歲的客戶日前攜帶2000元現金來到某儲蓄所,咨詢能否將此款匯入福建晉江某賬戶。見老人提供的只是一張記有姓名和賬號的紙片,因怕老人匯款出現錯誤,銀行工作人員便耐心詢問老人匯款的用途。

老人說他近日收到一條手機短信,說他的手機號碼中了28000元大獎,按頒獎方的要求,必須先匯2000元領獎手續費,對方才能將獎金匯給他。老人的孩子剛剛考上大學,急需用這筆“獎金”支付學費,所以一大早便趕來辦理匯款。銀行工作人員根據經驗,懷疑老人是受騙了,便耐心勸說老人要慎重,待向對方地區的工商部門咨詢后再匯款。但老人一時財迷心竅,又坐車到了同一銀行的另一家儲蓄所,直接辦理了匯款手續。

一個多月過去了,老人沒有等來期盼已久的匯款,打電話詢問,結果提示“該號碼已停機”。無奈之下,老人只好硬著頭皮又來到勸說他慎重匯款的儲蓄所,向好心的工作人員說明了情況。銀行工作人員立即與福建晉江匯款賬號的開戶所取得聯系,結果對方告知:“匯款賬號的所有款項已經被提走,手機中獎信息純屬詐騙,公安機關正在立案偵破。”老人捶胸頓足,對不聽銀行員工勸阻盲目匯款而后悔不已。

輕信親人被“打傷”,萬元匯款泡了湯

一日,一位女客戶急匆匆趕到某儲蓄所,說她在北京打工的兒子被別人打成重傷,需要立即交納住院押金,并提供了一個17位數字的賬號和收款人戶名。儲蓄所工作人員立即為客戶辦理了1.2萬元的電子匯款,為了確保萬無一失,工作人員還通過銀行結算網絡進行查詢,確認該筆匯款已經即時到達了對方賬戶。

可匯款后的第二天,這位客戶又匆匆來到儲蓄所,說她被騙了,問儲蓄員能否追回昨天匯出的款項。經過詢問,得知她兒子剛剛從北京往家里打過電話,住院一事是有人詐騙。她說,兒子在去北京打工途中,遇到了一個非常投緣的陌生人,兩人互留了家庭住址、電話號碼等個人通訊方式,可未曾想到的是,這位投緣的“朋友”竟然打電話謊稱她兒子被打成重傷,急需用錢,并提供了早已開好的銀行賬號,而她救子心切,絲毫沒有考慮便辦理了匯款。

銀行工作人員通過查詢得知該筆匯款已經于當日被支取,只好建議她向公安機關報案。

不辨“匯兌回單”真假,被人“空手套白狼”

“匯兌回單”是銀行辦理完匯款手續,并加蓋現金收訖章后給客戶的匯款憑據。作為一張普通的銀行回單,除了個人留作日后查詢匯款以外,本沒有什么特殊用途,但一些不法分子卻打起了“匯兌回單”的主意。

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