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下一項投資對您整體投資的影響

 您必須考慮下一項投資對您整體投資的影響,因為您的下一項投資的加入,可能會令您的整體投資變得更為保守或更為進取。

  問題1:您的下一項投資將會占您整體投資金額的比例是多少(整體投資并不包括您的住所)?

  少于25%8分

  于25%至50%之間7分

  于51%至75%之間3分

  高于75%2分

  得分:

  預算下一項投資的金額÷整體投資總額=占總體投資比例

  ¥÷¥=%

  您對未來收入的預期將有助于您如何分配投資,如果您預期未來收入會大幅度上升,您可采取較進取的投資策略。

  問題2:以下哪一項最能描述您預期個人在未來5年的收入狀況?

  預期收入增長將遠高于通貨膨脹上漲率5分

  預期收入增長較通脹稍高3分

  預期收入增長與通脹相當2分

  預期收入將會下降(因退休、減少兼職等)1分

  得分:

  如果您每月需還款的金額在每月收入中占較大比例,或者您可能需要負擔家中主要經濟開支,則需要準備一筆流動資金以應所需。在這兩種情況下,您都適宜采取較為保守的策略。

  問題3:在您每月收入中,在扣除每月樓宇開支后,需要繳納的分期付款(汽車貸款等)占您收入的比例大約是多少?

  少于10%8分

  于10%至25%之間6分

  于25%至50%之間3分

  多于50%1分

  得分:

  每月供款每月收入占收入比例

  ¥÷¥=%

  問題4:您供養的人口共有多少名?

  無4分

  1名3分

  2~3名2分

  多于3名1分

  得分:


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