首頁 股票學校 股票入門 選股 買入 看盤 跟莊 短線 炒股技巧 技術指標 k線圖 MACD 均線 成交量 股票書籍 股票視頻 網站導航

767股票學習網 > 理財書籍 > 基金基礎 > 正文

設立目標!實現目標

  選擇基金進行投資,應視為一種長線儲蓄,期望獲得較銀行利息更高的收益來抵消通貨膨脹或物價指數上漲的幅度,并帶來一種資金上的安全感。因而,在選擇基金之前,必須明確自己的投資目標,以及為實現這一目標而應該采取的策略。在理財日益成為一種專門投資藝術的市場經濟中,由于投資者社會地位的不同,年齡大小不同,收入水平差別,理財觀念各異,性格層次分明,從而產生的投資目標也因人而異,視乎投資者的投資取向和可承受多大的風險而定。一般來說,投資目標可分為三種:著重取得經常性效益;既想保本又求增值;主要追求資本增值。投資策略是為投資目標服務的,有什么樣的投資目標,便有什么樣的投資策略。因此,投資策略也相應的可劃分為三種類型:保守型、穩健型和進取型。

  明確了自己的投資策略以后,就應選擇與自己投資策略相一致的基金。金融商品市場上的基金如果按基金的投資目標分類,可相應的分為三類:收益型基金(或叫入息基金)、平衡型基金和增值型基金,同以上三類的投資策略相適應。入息基金適合保守型投資策略的需要,可為投資者帶來比較穩定的經常性收入,又有較能保證資金安全與容易套現的好處,如貨幣市場基金、債券基金、優先股基金、藍籌股基金等。獲多利管理基金《投資組合目標及經理人政策》就明確提出:“本基金的資產均投資于各類一級股票、政府債券、公司債券、定息證券及現金存款,旨在求取穩定的長遠資本增值,才能滿足養老金的需要。”平衡型基金一般適應穩健型投資者的需要,以平均投資組合的形式出現,基金既投資于股票,又投資于債券,盡量將基金資產分散投放在不同的投資市場和投資工具上。其所選擇的股票亦以低息的大公司為主,投資風險較增值型基金為低。增值型基金為進取型的投資者而設計,這類基金一般投資在小型公司股票、認股權證、期指等風險較高的金融商品上。因承擔的風險大,收益也較高,可使投資者的資金獲得大幅度增值。

  下面列出的三種投資組合是國外較為典型的三種投資組合目標,待我國的基金市場達到一定的規模,可選擇的基金種類增加后,具有一定的參考和借鑒意義。

  夫妻型組合

  投資目標:以期獲得較高的資產增長率。

  可投基金:基金名稱。

  投資資金比率:①區域性股票市場基金40%;②單一股票市場基金30%;③新興市場股票基金15%;④認股權證及杠桿基金15%。

  中年型組合

  投資目標:保值及資產增長。

  可投基金:基金名稱。

  投資資金比例:①債券及貨幣基金25%;②主要股票市場基金(日本)10%;③區域性股票市場基金(歐洲、東南亞)5%、25%;④單一股票市場基金(香港、澳洲、韓國)8%、8%、4%;⑤新興股票市場基金15%;⑥認股權證及杠桿基金10%。

  老年型組合

  投資目標:收入及增值。

  可投基金:基金名稱。

  投資資金比例:①債券及貨幣基金 40%;②主要股票市場基金 20%;③區域性股票市場基金 20%;④單一股票市場基金 20%。

  上一篇文章:
下一篇文章:
返回到目錄:《基金基礎》
 
 




767股票學習網 | 手機版 | 微信 | 微博 | 聯系站長






香港特码资料部